認識你的投資性格

1．請問你這次投資計劃的目的是為甚麼？
A．度假/購買新車－0分
B．置業首期－0分
C．子女的教育費－1分
D．退休儲蓄/收入－10分
E．給家屬留下產業－10分

2．你大約會在多少年後退休？
A．已退休5年內－0分
B．5至7年－0分
C．8至10年－2分
D．11至14年－8分
E．15年以上－10分

3．於未來5年內，你打算從此項投資計劃內提取多少資金？
A．少於30%－20分
B．31至50%－16分
C．51至70%－8分
D．多於70%－0分

4．你大約會持有這項投資計劃多少年，才有可能動用其中的大部份資金？
A．5年內－0分
B．5至10年－0分
C．11至19年－18分
D．20年以上－30分

5．你能否接受高風險的投資以爭取更高的回報潛力？
A．完全接受－30分
B．接受－24分
C．基本接受－18分
D．不太接受－12分
E．絕對不可以接受－6分

6．“我並不在乎我的投資價值每日的浮動。”你同意這說法嗎？
A．非常同意－10分
B．同意－8分
C．基本同意－6分
D．不太同意－4分
E．絕不同意－2分

7．“投資的虧損只是短期現象。我認為只要繼續持有投資項目，終必可收復失地。”你同意這說法嗎？
A．非常同意－20分
B．可以接受－16分
C．傾向同意－12分
D．傾向不同意－8分
E．絕不同意－4分

8．若市價忽然下跌，你是否仍會繼續持有該投資項目？
A．肯定會－10分
B．極有可能會－8分
C．不肯定－6分
D．極有可能不會－4分
E．絕對不會－2分

9．以下各項反映不同的投資取向。 哪一項最能代表你目前的情況？

A．我希望作比較穩健的投資，得到固定利息及股息回報，而且投資的虧損風險較低。－4分
B．我希望投資組合既有固定利息及股利收入，又可增長，兩者平衡。－10分
C．我希望從投資組合獲得某些利息收入，但以增長為主。－16分
D．我作投資只求長線增長。－20分

10．你現在的年齡是：
A．35歲以下－20分
B．35至44歲－20分
C．45至54歲－12分
D．55至64歲－4分
E．65歲以上－0分

11.你的性別
A．男性－10分
B．女性－2分

12．你全年的家庭總收入是：
A．3萬以下－2分
B．3萬至6萬－4分
C．6萬1千至9萬－6分
D．9萬1千至12萬－8分
E．超過12萬－10分

13．你對於自己將來的收入是否有安全感（如受雇收入或退休金收入）？
A．絕對有安全感－10分
B．頗有安全感－8分
C．不肯定－6分
D．不大有安全感－2分
E．極之沒有安全感－0分

14．做投資的原因是否為了降低個人所得稅？
A．絕對不是－2分
B．基本沒考慮這種情況－4分
C．有一小部份原因－6分
D．是大部份考慮因素－8分
E．投資的主要原因－10分

計算你的總得分，看你屬於哪種投資性格？

測試結果

95分或以下：保守型

你的投資期限很可能是在10年以下；另一方面，你希望能夠安穩維持原有的投資成本，同時適度享有股票的成長潛力。在可以接受的範圍內，你樂意承擔小幅度的本金波動風險。

典型的投資組合是：100%存款貨幣市場基金

96至125分：溫和型

“溫和型”投資者，極不願意面對投資虧本；不會主動參與有風險的投資；即使投資回報率相對較低，還是希望將投資存放於相對保本的地方。由於股票市場較為波動，“溫和型”投資者是不宜參與。

典型的投資組合是：95%債券及5%現金

126至140分：平衡型

主要是期望獲得中等程度入息及資本增值。這類投資者並不十分看重目前收入，而是更注重投資的穩定成長。可以承受一些波動，但更希望自己的投資風險小於市場的整體風險。

典型的投資組合是：45%股票及50%債券和5%現金

141至160分：自信型

資產組合較為豐富，股票的比例已經很高，但會預留短時期內足夠的現金流。你可能是較為年輕，對未來的收入充份樂觀，個人財務上有足夠的資金保障。

典型的投資組合是：75%股票及20%債券和5%現金

l61分以上：進取型

主要是以尋求長線增長為主，目前並不急需賺取主要入息，且不需要在短期內兌現資金，有很高的回報波動承受能力，最主要看重追求長期的、高度的資金增值。

典型的投資組合是：95%股票以及5%現金（星洲日報／投資致富‧財富心理）

[星洲日報／投資致富]